Как проверить контрагента за 5 минут — бесплатные сервисы.

Представьте, на горизонте новый крупный клиент. Или поставщик с очень уж заманчивыми ценами. Сделка обещает быть выгодной. Руки уже тянутся подписать договор. Стоп. В моей работе бизнес-аналитика я усвоил одно простое правило: доверие в бизнесе — это прекрасно, но оно должно подкрепляться фактами. А факты, ну, их нужно проверять. Всего несколько минут, потраченных на базовый анализ, могут уберечь компанию от серьезных финансовых потерь, судебных разбирательств или, как минимум, от сорванных сроков и нервотрепки. Речь не идет о тотальном недоверии ко всем и вся. Вовсе нет.

Это не просто «хороший тон», а юридическая необходимость, продиктованная ст. 54.1 НК РФ. В налоговом праве существует понятие «должная осмотрительность» (commercial prudence). Если ФНС докажет, что вы заключили сделку с «технической» компанией, не проверив её ресурсы и реальность деятельности, вам откажут в вычете НДС и снимут расходы по налогу на прибыль. Цена такой «небрежности» — до 40% от суммы доначислений в виде штрафов.

Вы же не будете заключать многомиллионный контракт, просто поговорив с человеком по телефону? Вам нужны документы, реквизиты, подтверждения. Так вот, проверка контрагента — это следующий логичный шаг. Именно поэтому базовые знания о том, как проверить контрагента за 5 минут с помощью бесплатных сервисов, — это не паранойя, а гигиенический минимум для любого бизнеса.

Все просто. Нам нужен всего один из двух реквизитов компании: ИНН (Идентификационный номер налогоплательщика) или ОГРН (Основной государственный регистрационный номер). Обычно они есть в проекте договора, на сайте компании или в коммерческом предложении. Если их нет — смело запрашивайте. Это абсолютно открытая информация, и любая нормальная компания предоставит ее без вопросов. Если потенциальный партнер начинает юлить или отказывается их давать, для меня это уже первый, пусть и маленький, но тревожный звоночек.

Шаг 1 Сайт ФНС (egrul.nalog.ru) — получаем выписку и проверяем базовые данные

Итак, наш первый и главный помощник — это, конечно, сайт Федеральной налоговой службы. Сервис называется «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП». Он абсолютно бесплатный и доступен всем. Не нужно даже регистрироваться. Просто заходим, вбиваем в строку поиска известный нам ИНН или ОГРН, вводим капчу и нажимаем "Найти".

Через секунду система покажет нам карточку компании. Нам нужна синяя кнопка «Получить выписку». Нажимаем, и нам скачивается PDF-файл с электронной подписью ФНС. Это, по сути, официальный паспорт компании на текущий момент. Этот документ уже сам по себе может рассказать очень много. Открываем его и начинаем анализировать.

Что смотрим в выписке

Не пугайтесь, если файл выглядит большим и полным юридических терминов. Нам нужно обратить внимание всего на несколько ключевых полей.

• Статус компании. Самое первое, на что я смотрю. Должно быть написано «Действующее». Если вы видите статус «В процессе ликвидации», «В процессе реорганизации» или, что еще хуже, «Исключено из ЕГРЮЛ как недействующее» — это повод немедленно остановиться. Работать с такой компанией, мягко говоря, рискованно.

• Дата регистрации. Когда компания была создана? Если фирма зарегистрирована неделю назад, а уже претендует на крупный контракт с авансовым платежом, это, согласитесь, вызывает вопросы. Не обязательно это мошенники, может, это стартап. Но риск определенно выше, чем при работе с компанией, которая на рынке уже 10 лет.

• Юридический адрес. Посмотрите на адрес. Не является ли он адресом массовой регестрации? Это легко проверить, просто вбив адрес в поисковик. Если по этому же адресу зарегистрированы сотни других фирм, это не всегда криминал, но часто такой адрес используют фирмы-однодневки. Это повод для более пристального внимания.

• Сведения о директоре и учредителях. Кто управляет компанией и кто ее владелец? Эти данные тоже есть в выписке. Иногда быстрый поиск по ФИО директора в интернете может выдать интересные результаты. Например, не является ли он "массовым директором", на которого записаны десятки или сотни других сомнительных организаций.

  Важно (Red Flag): Если на одном директоре числится более 5-10 компаний («массовый директор»), а юридический адрес совпадает с сотнями других фирм — это классические признаки фирмы-однодневки. Сделки с такими контрагентами привлекают повышенное внимание налоговой и грозят отказом в вычете НДС.

  Четкие критерии «массовости» от ФНС:

  • Адрес: зарегистрировано более 10 юридических лиц (если это не бизнес-центр).
  • Руководитель: управляет более чем 5 компаниями, не входящими в один холдинг.
  • Учредитель: владеет долями в более чем 10 организациях.

  Также обязательно проверьте директора в Реестре дисквалифицированных лиц (service.nalog.ru/disqualified.do). Если он там есть — договор, подписанный им, ничтожен.

• Размер уставного капитала. Для большинства ООО минимальный уставный капитал — 10 000 рублей. И 90% компаний его и имеют. Сам по себе этот факт ни о чем плохом не говорит. Но он показывает, что учредители вложили в свой бизнес самый минимум, разрешенный законом. Это просто еще один штрих к общему портрету компании.

Уже на этом этапе, потратив буквально три минуты, мы можем составить первое впечатление. Если все эти пункты в порядке, компания действующая, существует не первый год, у нее нормальный адрес и адекватный директор — отлично, можно двигаться дальше.

Шаг 2 Банк данных исполнительных производств ФССП — ищем долги

Хорошо, выписка из ЕГРЮЛ чистая. Компания жива, здорова, не вчера родилась. Что дальше? А дальше мы идем проверять, платит ли она по счетам. Самый прямой способ это узнать — заглянуть в базу судебных приставов (ФССП). Если компания кому-то задолжала, и этот кто-то уже выиграл суд и получил исполнительный лист, информация об этом будет здесь.

Заходим на сайт fssp.gov.ru, ищем «Банк данных исполнительных производств». Там нужно будет выбрать поиск по юридическому лицу, ввести наименование компании и выбрать регион (тот, что указан в выписке как юридический адрес). Иногда поиск по ИНН работает, но я по опыту скажу, что надежнее по наименованию и региону. Это занимает еще полминуты.

Что мы ищем? В идеале — ничего. Пустая страница с сообщением «По вашему запросу ничего не найдено» — это лучший результат. Если же список производств есть, не паникуем, а анализируем. Смотрим на суммы и на суть взыскания. Штраф ГИБДД на 500 рублей на служебной машине — это мелочь, бывает. А вот долг по налогам на пару сотен тысяч или, что еще хуже, задолженность перед другим поставщиком на миллион — это уже серьезный сигнал.

Критической является не сумма, а статья закрытия производства. Внимательно смотрите на столбец «Причина окончания ИП»:

• Ст. 46 ч. 1 п. 3 — невозможно установить местонахождение должника. Это «желтая карточка».
• Ст. 46 ч. 1 п. 4 — у должника отсутствует имущество, на которое можно обратить взыскание. Это стопроцентный «Red Flag». Фактически это официальное признание государством того, что фирма — «пустышка», с которой нечего взять. Сделки с такими компаниями безнадежны.

Бенчмарк: Если сумма открытых исполнительных производств превышает 10-15% от годовой выручки компании (или суммы вашего контракта) — риск неплатежа составляет более 80%.

Шаг 3 Картотека арбитражных дел — анализируем судебные споры

Следующий наш пункт назначения — сайт «Электронное правосудие», а именно Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru). Если ФССП показывает нам уже просуженные и признанные долги, то здесь мы видим всю «кухню» деловых споров компании. Кто на нее подает в суд? На кого подает она? Это бесценный источник информации о деловой репутации и стиле ведения бизнеса.

В поле «Участник дела» вбиваем ИНН или название нашего контрагента и смотрим на список дел. Не пугайтесь, если у крупной компании там десятки или даже сотни дел за несколько лет — это нормально для большого бизнеса. Важен не сам факт наличия судов, а их характер. Нам нужно понять, в какой роли чаще всего выступает наш потенциальный партнер.

Если компания постоянно выступает ответчиком по искам о взыскании задолженности, это говорит само за себя. Значит, она систематически не платит поставщикам и подрядчикам. А если она в основном истец? Это тоже повод задуматься. Может, она работает с большим количеством ненадежных клиентов. Или, возможно, у нее слишком агрессивная юридическая служба, которая судится по любому поводу.

Чтобы не гадать, используйте мою матрицу оценки судебных рисков:

Шаг 4 Федресурс — проверяем на признаки банкротства

Это очень быстрая, но крайне важная проверка. Федресурс (fedresurs.ru) — это Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц. Звучит сложно, но для нас там важен один раздел — сообщения о банкротстве. Если у компании серьезные финансовые проблемы, первые официальные признаки этого появятся именно здесь.

Процедура проста: вбиваем в поиск ИНН и смотрим. Нас интересуют сообщения о намерении кредитора обратиться в суд с заявлением о банкротстве или о введении какой-либо из процедур банкротства (наблюдение, финансовое оздоровление и т.д.). Если вы видите что-то подобное — бегите. Это даже не красный флаг, это уже сирена и пожарная тревога. Заключать сделку с компанией, которая находится в шаге от банкротства, — это гарантированно потерять и деньги, и время.

Шаг 5 Сервис 'Прозрачный бизнес' от ФНС — смотрим на налоговую дисциплину и численность

Возвращаемся на сайт налоговой, но уже в другой сервис — «Прозрачный бизнес». Это своего рода информационная панель компании, которая собирает ключевые данные. Вводим ИНН и получаем сводку.

На что я здесь обращаю внимание в первую очередь?

• Сведения о задолженности по уплате налогов. Если у компании есть долг перед государством, который превышает 1000 рублей и отправлен на взыскание приставам, это будет здесь отражено. Для меня это показатель крайней степени финансовой недисциплинированности.

• Среднесписочная численнсть работников. Это просто золотая жила информации. Если вам предлагают услуги крупного производственного предприятия, а в этом поле стоит «1 человек» (обычно это сам директор), то выводы очевидны. Перед вами, скорее всего, просто «прокладка», а не реальный производитель. И наоборот, если вы ищете небольшого гибкого подрядчика, а у него в штате 500 человек, возможно, его процессы будут для вас слишком медленными и бюрократизированными.

  Важный нюанс: Сравните показатель «Среднесписочная численность» с «Налоговой нагрузкой» (есть в том же сервисе). Если у компании миллиардные обороты, а налоговая нагрузка ниже 1-3% по отрасли — это маркер использования «схематоза» по обналичиванию или уходу от НДС. Работа с таким контрагентом может привести к блокировке уже ваших счетов по 115-ФЗ.

Этот сервис отлично дополняет выписку из ЕГРЮЛ и помогает увидеть картину чуть шире, оценив не только юридический статус, но и реальные масштабы деятельности.

Сравнение бесплатных сервисов проверки

Для удобства я свел все описанные инструменты в одну таблицу. Используйте её как шпаргалку перед подписанием договора.

Чек-лист 'красных флагов' на что обратить внимание в первую очередь

Давайте подведем итог. Вот мой личный топ самых тревожных сигналов, которые можно выявить за эти 5 минут. Наличие даже одного из них — повод для очень серьезных размышлений.

• Статус «в процессе ликвидации» или «недействующее» в выписке ЕГРЮЛ.

• Адрес массовой регистрации в сочетании с недавней датой создания компании.

• Директор или учредитель числится руководителем в десятках других фирм.

• Наличие крупных исполнительных производств на сайте ФССП, особенно по налогам или перед другими контрагентами.

• Компания постоянно выступает ответчиком в арбитражных судах по делам о взыскании долгов.

• Любые упоминания о банкротстве на Федресурсе.

• Нулевая или минимальная численность персонала при заявленных больших масштабах деятельности.

Нужно четко понимать: все, что мы сейчас проделали, — это гигиенический минимум, своего рода «поверхностный осмотр». Он отсеивает явных мошенников, фирмы-однодневки и компании на грани краха. Но он не даст вам полной картины. Бесплатные сервисы не покажут реальное финансовое положение дел (бухгалтерская отчетность часто бывает «нарисованной»), не расскажут о деловой репутации на рынке, о внутренних конфликтах собственников или о наличии «серых» схем в бизнесе. Поэтому, если речь идет о сделке всей вашей жизни, о контракте с огромным авансом или о долгосрочном стратегическом партнерстве, этой пятиминутной проверки будет мало. В таких случаях нужно подключать платные сервисы проверки контрагентов, которые агрегируют десятки источников, или даже привлекать службу безопасности и юристов для проведения полноценного due diligence. Но для 80-90% текущих операционных задач — выбора нового поставщика канцтоваров или заключения договора с небольшим подрядчиком — описанного выше алгоритма более чем достаточно, чтобы уберечь себя от очевидных неприятностей.