Что такое стартап-проект: инвестирование в стартапы
В странах Европы и Америки новое для нас слово «стартап» используется давно и означает молодой бизнес. С конца девяностых годов прошлого века стали часто появляться IT-стартапы. И в странах бывшего Советского Союза так именуют информационные проекты.
Стартап-проект
Наиболее часто цитируют определение, которое для стартапов дал Стив Бланк. «Стартап – организация, которая создана для поиска бизнес-модели, воспроизводимой и масштабируемой». Слово «воспроизводимый» означает возможность многократной продажи этой модели. А «масштабируемый» — перспективы значительного роста данного продукта.
Единого определения слова «стартап» не существует. И если обобщить все определения, стартапом называют молодую компанию, которая только начинает развиваться, и строит свою деятельность на основе последних инноваций и современнейших технологий.
Так что такое стартап-проект? Это не уменьшенная копия крупной компании в традиционном бизнесе, потому что основа стартапа – инновации. Стартап создает только продукт, либо программный, либо физический. Так как только продукт воспроизводится многократно без увеличения штата работников. Как развивается стартап? В начале создается прототип товара, который развивают в полноценный товар. В течение всех этапов развития стартапа этот продукт продолжает трансформироваться и развиваться, увеличивается его сложность. А цель создания стартапа – продать товар крупной корпорации или продолжить работу как отдельной компании.
Создание стартапов
Стартап – это полноценный бизнес. И стартапер – это, соответственно, предприниматель. По своей профессии стартапер не обязательно должен быть бизнесменом. Это может быть человек, далекий от бизнеса, занимающийся дизайном и разработкой программ, он может быть экономистом или инженером. Но создание стартапов тогда бывает удачным, когда кооперируются два человека – предприниматель, умеющий искать, прогнозировать, предлагать и продвигать созданный товар, и непосредственно технарь, занимающийся разработкой продукта.
Команда-мечта — предприниматель и технарь
Крупные компании, давно занимающие в бизнесе весомые доли, используют всем известные продукты, не занимаясь поисками и созданием новых. В этом причина успешного развития стартапов. Они мобильны, они берутся за воплощение новых идей. Чтобы создать новый стартап нужна новаторская идея, которая и является основным ресурсом. За необычные идеи платятся крупные суммы, даже если она существует только на бумаге. К тому же она должна быть востребована и необходима для потребителя.
Чаще всего стартаперы молодые люди двадцати с небольшим лет. Они увлечены своей идеей, они стремятся к успеху, поэтому они упорны в своей работе, чтобы достичь всего. И еще важна слаженная команда. Не для того чтобы искать деньги. А для того, чтобы разработать стратегию, управлять и выходить на рынок. В команде каждый должен дополнять друг друга, как говорилось об этом выше. А чтобы развитию стартапа ничего не мешало, конечно, нужны деньги.
Развитие стартапов
Создание стартапа – это только первый шаг. Чтобы он развивался, необходимо инвестирование в стартапы. Растет фирма, растут вклады. В начале пути для компании может хватить и нескольких десятков тысяч долларов. Но дальше вложений нужно все больше, где счет идет уже на миллионы.
Можно ли разделить развитие стартапа на этапы? Можно, только примерно:
- Разрабатывается идея. Для этого необходимо составить бизнес-план, провести подробный анализ рынка, провести финансовый прогноз.
- Разрабатывается модель конечного продукта.
- Создается MVP. Другими словами – это минимально жизнеспособный продукт. И он выводится на рынок, чтобы отследить реакцию покупателей.
- На основе всех проводимых анализов и исследований создается полноценный продукт. Теперь нужно провести захват значительной части рынка.
На каждом этапе необходимы инвестиции в стартап-проекты. Без этих вложений дальше развиваться невозможно. Для этого существуют венчурные фонды, количество которых постоянно увеличивается, они основные инвесторы. Но инвестиций от этих фондов не так просто добиться. На венчурные инвестиции команда стартаперов может рассчитывать, когда будет реализован четвертый этап их развития. Когда компания устойчива, когда она уже основательно показала себя на рынке. А до этого приходят инвестиции другие. Их называют ангельские и посевные.
Виды инвестиций
Ангельские инвестиции
Данный вид инвестиций привлекается в те моменты, когда разрабатывается сама идея стартапа и прототип товара, то есть на первых стадиях. В это время создается MVP. И инвестиции можно получить только в том случае, если бизнес-план компании составлен грамотно, если четко прописана стратегия, чтобы заинтересовать бизнес-ангелов. В западных странах размер инвестиций достигает ста тысяч долларов. У нас размер значительно меньше, до сорока. В обмен инвесторы получают определенный процент акций инвестируемой фирмы.
Это небольшие суммы, так как велик риск. Пройти удачно первые стадии развития удается не каждому. Выбивается вперед только пятая часть всех проектов. А, значит, вложенные деньги могут быть потеряны. И бизнес-ангелы к этому готовы. Но, даже не смотря на такой большой риск, количество инвесторов в стартапы с каждым годом увеличивается.
Что делать, если молодая компания не смогла заинтересовать инвесторов? Остается путь бутстрэппинга. А это означает, что бизнес нужно развивать даже при отсутствии финансирования извне. Используются личные сбережения и сбережения близких и знакомых, к которым молодые предприниматели обращаются за помощью.
Посевные инвестиции
Получить этот вид инвестиций способен не каждая фирма, разработавшая новую и интересную идею. Это переходный этап, который предшествует инвестициям венчурным. Условия получения посевных инвестиций таковы: проект должен добиться приличного роста, команда должна быть грамотная. В ней обязательно должен быть человек с навыками управленца. Он должен великолепно чувствовать рынок, иметь налаженные и нужные связи. Второй член команды должен быть высококлассным разработчиком. У него должен быть опыт работы, специальные навыки, чтобы разработать продукт и дать ему необходимое развитие.
Поиск инвесторов для стартапа при наличии таких людей в команде не станет сложным. Инвесторы могут получать хорошую пассивную прибыль, удачно и вовремя вложившись. Но форс-мажорных обстоятельств никто спрогнозировать и избежать не сможет. Проект может развиваться не так, как планировалось. И тогда возможна потеря своих вкладов. Это бизнес.
Венчурные инвестиции
На последнем, четвертом, этапе своего развития наступает стадия зрелости, когда к проекту название «стартап» уже не применяется. Это прибыльная, быстро развивающаяся и хорошо управляемая бизнес-структура. Компания на этом этапе может стать лидером отрасли, надежно заняв свою нишу и большую долю рынка.
Здесь уже компания вполне может рассчитывать не только на инвестиции венчурных фондов, но и получить материальную поддержку таких инвесторов, как государственные банки и коммерческие фонды.
Стадия зрелости имеет и другое название – стадия выхода. То есть из бизнеса выходят инвесторы, которые принимали участие на первых этапах развития. Это может быть полный выход или частичный. Фирма может быть продана новым инвесторам. Или на бирже размещаются акции компании.
Какие риски могут грозить инвестору
Статистика – вещь упрямая. А она гласит, что только десятая часть стартапов добивается успеха. 90 процентов производят продукт, который не становится востребованным. В результате фирма – банкрот, а у инвестора – большие убытки без возмещения. Этого можно избежать, если ответственно и тщательно выбирать кандидатов. Лучше всего вкладывать свои деньги в такой проект, который считается лучшим.
Необходимо помнить, что мошенники есть в любом бизнесе. И здесь они привлекают инвесторов, не планируя открывать что-то новое. Проект разрабатывается только на бумаге, а конечной целью таких людей является простое воровство вложенных средств.
Внимательно изучайте команду стартапа, в которую собираетесь вкладывать деньги. К банкротству приводят не только форс-мажорные обстоятельства, но и конфликты, которые возникают внутри команды. Больше половины стартапов обанкротились только из-за распрей между партнерами.